除息前可以買嗎？把握獲利良機，投資理財顧問教你掌握除息前買入股票的技巧

分類: 儲蓄險
發佈日期: 2024-01-09

除息前可以買嗎？把握獲利良機，投資理財顧問教你掌握除息前買入股票的技巧
前言：

「除息前可以買嗎？」這是一個經常被投資人問到的問題。簡單來說，在除息前買入股票，可以讓投資人享有股息，同時也可能獲得資本利得的收益。正確理解除息前後的股權結構變化與交易日曆，掌握除息前買入股票的技巧，可以幫助投資人最大程度地利用除息機會，獲得更高的投資回報。

除息前可以買嗎？除息前先買入股票，輕鬆獲利

投資股票除了可以透過價差獲利，還可以透過領取股息來增加收益。股息是指公司將盈餘的一部分以現金或股票的形式分配給股東，通常每年會發放一次，有時候一年會發放數次。除息是指公司將股息從股票價格中扣除的過程，在除息前買入股票可以讓投資者在除息時獲得股息，並在除息後享受股價上漲的收益。因此，除息前買入股票是一種很好的投資策略，可以幫助投資者提高投資收益。由於除息前買入有機會參與當年度的股利分配，加上在除息後的價格可能因利空出盡而回漲，因此投資人若看好某檔股票的中長期走勢，提早佈局有不錯的獲利機會。

以投資一家公司為例：股票價格為100元，股利為每股1元，股息率為1%。假設在除息日前買入股票，投資者可以獲得每股1元的股息，因此成本為100元。在除息後，股票價格下跌至99元，投資者可以以99元的價格賣出股票，獲得1元的利潤。如果投資者在除息後買入股票，就無法獲得股息，成本將為100元，在賣出股票時只能獲得99元的利潤。因此，投資者在除息前買入股票，可以獲得股息並在除息後享受股價上漲的收益。當然，這是一家價值型公司的簡單案例，有時候除息後股價會續跌，這時候就不能僅考慮除息因素，而是要考慮整體市場和公司狀況。

股息率計算，除息前買入股票的獲利計算

投資理財顧問分析，投資除息前股票的獲利，可以透過計算股息率與除息後股價的差異來評估。股息率的計算公式為「股息金額÷股價」 100%，除息後股價則指扣除股息後的股票市價。例如，某股票年股息為1元，股價為10元，則股息率為10%。若除息後股價維持不變，則投資者持有該股票一年，可獲得1元的股息，加上股息率10%，總報酬率為20%。

然而，除息後股價通常會下跌，但下跌幅度通常小於股息金額，例如，若除息後股價下跌0.5元，則投資者持有該股票一年，可獲得1元的股息，加上股息率9.5%，總報酬率仍為19.5%，因此，在除息前買入股票，可以鎖定股息收入，並獲得較高的總報酬率。

此外，除息前買入股票還可以降低投資風險。當股市波動大時，除息前股票的股價波動通常較小，這意味著投資者在除息前買入股票，可以減少虧損的風險。例如，若某股票股價在除息前為10元，在除息後下跌至9.5元，則投資者在除息前買入該股票，可以鎖定1元的股息收入，並以9.5元的價格持有該股票，即使股價繼續下跌，投資者的虧損風險也較小。

除息前買入股票可以鎖定股息收入，並降低投資風險。因此，投資者在進行股票投資時，應考慮在除息前買入股票，以獲得更高的總報酬率，並降低投資風險。

除息前買入股票的獲利計算步驟：

計算股息率：股息金額÷股價 100%。
計算除息後股價：除息前股價-股息金額。
計算總報酬率：股息率+除息後股價/除息前股價 100%。

舉例說明：

某股票年股息為1元，股價為10元，則股息率為10%。若除息後股價下跌0.5元，則投資者持有該股票一年，可獲得1元的股息，加上股息率9.5%，總報酬率仍為19.5%。

除息前買入股票的時機點

除息前買入股票的時機點取決於以下幾個因素：

除息日：除息日是公司向股東大方發放股息的日子。在除息日當天或之後買入股票的投資者將無法獲得該次股息。
股息率：股息率是指公司每年支付的股息除以股票價格。股息率越高，投資者獲得的股息收入就越多。投資者可以透過比較不同公司的股息率，選擇股息率較高的股票進行投資。
除息前的股價走勢：在除息前，股票價格通常會上漲，因為投資者預期在除息後獲得股息。因此，投資者可以在除息前買入股票，並在除息後賣出股票，以獲取資本利得和股息收入。

以下是一些具體的除息前買入股票的時機點：

除息前一兩周：在除息前一兩周，股票價格通常會開始上漲。投資者可以在這個時候買入股票，以捕捉除息前的漲幅。
除息日當天：在除息日當天，股票價格通常會下跌，因為投資者在除息後無法獲得股息。投資者可以在這個時候買入股票，以低於除息前的價格買入股票。
除息日後一兩天：在除息日後一兩天，股票價格通常會反彈。投資者可以在這個時候買入股票，以捕捉除息後的反彈行情。

投資者需要注意的是，除息前買入股票也存在一定的風險。如果公司在除息前宣佈減發或取消股息，那麼股票價格可能會大幅下跌。因此，投資者在除息前買入股票時，應該對公司進行深入的分析，以降低投資風險。

**除息前買入股票的時機點**
因素	說明
除息日	公司向股東大方發放股息的日子。在除息日當天或之後買入股票的投資者將無法獲得該次股息。
股息率	公司每年支付的股息除以股票價格。股息率越高，投資者獲得的股息收入就越多。投資者可以透過比較不同公司的股息率，選擇股息率較高的股票進行投資。
除息前的股價走勢	在除息前，股票價格通常會上漲，因為投資者預期在除息後獲得股息。因此，投資者可以在除息前買入股票，並在除息後賣出股票，以獲取資本利得和股息收入。
時機點	說明
除息前一兩周	股票價格通常會開始上漲。投資者可以在這個時候買入股票，以捕捉除息前的漲幅。
除息日當天	股票價格通常會下跌。投資者可以在這個時候買入股票，以低於除息前的價格買入股票。
除息日後一兩天	股票價格通常會反彈。投資者可以在這個時候買入股票，以捕捉除息後的反彈行情。

把握除息前買入機會，創造投資效益

除息前買入股票可以把握住除息帶來的投資良機，創造出可觀的投資效益。首先，除息前買入股票可以獲得股息收益。當公司宣佈除息後，就會將一部分的利潤以股息的形式分配給股東。除息前的股價通常會反映出即將到來的股息發放，因此，在除息前買入股票，可以獲得股息收益，增加投資收益。其次，除息前買入股票可以賺取資本利得。在除息前夕，由於市場對即將到來的股息發放預期，股價通常會上漲。因此，在除息前買入股票，可以賺取資本利得。此外，除息前買入股票還可以降低投資成本。在除息前，由於股價已經反映了即將到來的股息發放，因此，股價通常會下跌。因此，在除息前買入股票，可以降低投資成本，增加投資收益。

除息前買入股票可以創造出可觀的投資效益，但投資者也需要注意一些風險。首先，除息前買入股票可能會面臨股價下跌的風險。在除息後，由於股價已經反映了即將到來的股息發放，因此，股價可能會下跌。其次，除息前買入股票可能會面臨市場波動的風險。在除息前的這段時間，市場可能會出現波動，股價可能會上漲或下跌。因此，投資者在除息前買入股票時，需要瞭解市場的波動情況，並做好相應的風險管理。

總之，除息前買入股票可以創造出可觀的投資效益，但投資者也需要注意一些風險。投資者在除息前買入股票時，需要根據自己的投資目標和風險承受能力，做出合理的投資決策。如果您想了解更多關於除息前買入股票的資訊，歡迎與您的財務顧問聯繫，以獲得專業的投資建議。

除息前買入股票，讓資本利得更有效率

在研究除息前買入股票的策略後，您可能會想，這樣的投資方式是否真的有效？除息前買入股票的獲利主要取決於公司派發的股息金額和股價波動，簡單來說，就是投資者因持有股票股份而獲得的利潤。若公司派發的股息金額高於投資者所支付的股價，則投資者將獲得正報酬；反之若公司派發的股息金額低於投資者所支付的股價，則投資者將蒙受損失。因此，進行除息前買入股票前，謹記以下3點讓您可以更有效率的獲取資本利得。

1. 公司基本面分析

查看公司的財務報表，瞭解公司過去的表現、營收、淨利、資產負債表，以及未來的前景、產業趨勢，以確認公司是否有能力持續派發股息。如果公司的財務報表顯示公司有穩健的營運狀況，那麼它的股息政策通常也會比較穩定，投資者可以對公司的股息派發有更高的信心。

2. 股息率的計算

股息率是公司每年派發的股息金額除以目前的股價，這個數據可以讓投資者快速查看公司的股息收益率。但是要特別注意的是，股息率並不是越高越好，因為有些公司可能為了維持高股息率而發行新股票，這樣可能會稀釋現有股東的權益，使股價下跌。最終，投資者還是要從整體公司的基本面來評估股息率的合理性。

3. 股價波動性

公司除息後，股價可能會出現波動，通常會先漲後跌，所以投資者需要分析公司的股價波動性，判斷除息前買入股票的時機點，以期在股價波動中獲利。如果公司股價非常波動，那麼投資者在買入股票時就需要更加謹慎，以避免蒙受損失。

除息前可以買嗎？結論

除息前買入股票，不單讓投資者能夠獲得公司派發的股息，同時也能夠在股票價格因除息而下跌後，獲得較低的買入成本，進而提升投資的報酬率。然而，需要注意的是，並非所有股票在除息前都值得買入。投資者需要評估公司的基本面、獲利能力以及股息政策，才能做出正確的投資決策。若您在除息前買入股票，即使股票在除息後下跌，您仍然可以通過股息和資本利得來獲得收益。因此，如果您正在尋找一種低風險、高報酬的投資方式，那麼除息前買入股票是一個不錯的選擇。

除息前買入股票需要注意以下幾點：